Tag: đa cấp

Winsbank là gì? Winsbank có lừa đảo không? Cơ hội ngàn năm có một hay bánh vẽ?

Winsbank là một dự án đang được cộng đồng đầu tư Việt Nam quan tâm trong thời gian gần đây, bên cạnh những Crowd1, SkyWay hay Solar Group. Theo đó, “cơ hội ngàn năm có một”, “kiếm triệu đô”, “x10 tài khoản chỉ trong 6 tháng”… là những mỹ từ đang được dùng để mô tả về Winsbank. Tuy nhiên, liệu đây có phải là sự thật?

Trong bài viết này, Sodu sẽ giúp bạn hiểu rõ Winsbank là gì, đồng thời giải đáp thắc mắc của nhiều bạn về việc Winsbank có lừa đảo không hay có nên đầu tư vào Winsbank hay không.

>> Đọc thêm: Crowd1 là gì? Crowd1 đa cấp, lừa đảo như thế nào? Nhà đầu tư cần cảnh giác!

Advertisements

Winsbank là gì?

Theo thông tin trên trang chủ, Winsbank là một dự án ngân hàng số. Winsbank được giới thiệu là thuộc sở hữu của World Blockchain Holdings Limited, có số đăng ký kinh doanh là 172381 với trụ sở đặt tại 9 Barrack Road, Belize City, Belize.

Theo đó, Winsbank được giới thiệu là cung cấp 3 loại hình sản phẩm – dịch vụ chính là đầu tư, cho vay thế chấp tài sản số và phát hành cổ phiếu Eshare.

Hình ảnh từ trang chủ của Winsbank

Đầu tư vào Winsbank như thế nào?

Hiện tại, những người quan tâm tới Winsbank có thể đầu tư thông qua hình thức mua cổ phiếu Eshare. Theo giới thiệu, cứ mỗi 6 tháng, giá cổ phiếu Eshare sẽ tăng gấp đôi theo lộ trình được Winsbank đặt ra. Chẳng hạn, giá mỗi cổ phiếu Eshare tại thời điểm tháng 11/2019 là 0.001 đô la, nhưng đến tháng 05/2020 đã có giá 0,002 đô la.

Hình ảnh từ website Winsbank

Không chỉ vậy, Winsbank còn đặt ra lộ trình để IPO cổ phiếu Eshare của mình với giá $5 mỗi Eshare tại sàn Nasdaq của Mỹ vào thời điểm tháng 05/2024. Winsbank giải thích điều này là kết quả của việc triển khai công nghệ blockchain và số hóa tài sản để xây dựng ngân hàng số, dẫn tới tốc độ tăng trưởng thị phần đạt hơn 700% mỗi năm.

Hình ảnh từ website của Winsbank
Advertisements

Hiện tại, Winsbank cung cấp nhiều gói đầu tư khác nhau, với giá từ 100 đô la cho tới 100,000 đô la. Điểm đặc biệt là các gói đầu tư này đều hứa hẹn một mức lợi nhuận rất hấp dẫn, lên tới 72% sau 1 năm.

Hình ảnh từ trang chủ Winsbank

>> Đọc thêm: Mô hình Ponzi là gì? Những dấu hiệu nhận biết chiêu trò lừa đảo theo mô hình Ponzi

Đó là còn chưa kể Winsbank còn có các đợt khuyến mãi cổ phiếu Eshare, hay hỗ trợ mua cổ phiếu Eshare thông qua trả góp.

Hình ảnh từ trang web Winsbank
Phương thức mua Eshare trả góp của Winsbank

Subscribe kênh YouTube của Sodu để nhận phân tích các dự án đầu tư: https://bit.ly/2H6ubT7

Advertisements

Ngoài ra, bên cạnh việc mua cổ phiếu Eshare để chờ tăng giá, Winsbank còn cung cấp chương trình tiếp thị liên kết (affiliate marketing) giúp những người giới thiệu cổ phiếu Eshare nhận được hoa hồng, với điều kiện tham gia chương trình là phải mua gói Eshare trước đó. Theo chương trình này, người giới thiệu Winsbank có thể nhận hoa hồng tới tận cấp F10.

Giới thiệu chương trình tiếp thị liên kết của Winsbank
Cơ cấu hoa hồng của Winsbank
Hình ảnh một người giới thiệu nhận hoa hồng từ Winsbank
Advertisements

Có nên đầu tư vào Winsbank?

Chắc hẳn đây là câu hỏi mà nhiều nhà đầu tư mong muốn có được câu trả lời nhất. Để trả lời câu hỏi này, Sodu sẽ đi sâu phân tích dự án này để có kết luận khách quan và chính xác nhất cho các bạn.

Advertisements

Đầu tiên, chúng ta hãy cùng nhìn vào địa chỉ đăng ký kinh doanh của Winsbank. Thật là kỳ lạ khi một doanh nghiệp gắn với những công nghệ tiên tiến của thế giới như Winsbank lại đặt trụ sở tại một quốc gia xa xôi hẻo lánh, nghèo đói, có luật pháp lỏng lẻo và nổi tiếng về nạn tội phạm tài chính như Belize. Nên nhớ rằng, các ngân hàng số khác đều có trụ sở tại các quốc gia phát triển, như Monzo, Revolut, Monese, TransferWise tại Vương quốc Anh, N26 tại Đức hay SoFi và Chime tại Mỹ.

Thông tin về nơi đăng ký kinh doanh của Winsbank
Advertisements

Tiếp tục điều tra chi tiết hơn địa điểm đăng ký kinh doanh của Winsbank, Sodu phát hiện ra rằng đây còn là địa chỉ chung với rất nhiều doanh nghiệp khác, mà đa số hoạt động trong lĩnh vực cá độ, cờ bạc xuyên biên giới: Anyone Casino, WePick Adventure, Casino Oasis, Gogawi, Suprabets, betencore.

Anyone Casino có địa chỉ 9 Barrack Road, Belize City, Belize
WePick Adventure có địa chỉ 9 Barrack Road, Belize City, Belize
Casino Oasis có địa chỉ 9 Barrack Road, Belize City, Belize
Gogawi có địa chỉ 9 Barrack Road, Belize City, Belize
Suprabets có địa chỉ 9 Barrack Road, Belize City, Belize
betencore có địa chỉ 9 Barrack Road, Belize City, Belize
Advertisements

Đồng thời, tìm kiếm hình ảnh của địa chỉ này trên Google Earth cũng cho thấy một tòa nhà thuộc một khu vực tương đối hoang sơ. Thật khó để tưởng tượng một doanh nghiệp tầm cỡ thế giới lại có địa chỉ kinh doanh ở một khu vực như vậy, lại còn chung với những doanh nghiệp trong lĩnh vực nhạy cảm. Đây chính là điểm đáng ngờ đầu tiên của Winsbank, khi mà rất có thể địa chỉ này chỉ là một vỏ bọc của một công ty ma, lập nên để tận dụng nền luật pháp lỏng lẻo của Belize.

Hình ảnh từ Google Earth

Tham gia cộng đồng Money Masters – Làm chủ tiền bạc, làm chủ cuộc sống: https://www.facebook.com/groups/moneymastersvietnam

Advertisements

Tiếp theo, Winsbank giới thiệu rất nhiều về các công nghệ vượt trội như sổ cái phân tán (distributed ledger) dựa trên nền tảng blockchain để quản lý giao dịch hay điện toán đám mây (cloud computing). Tuy nhiên, doanh nghiệp này lại không đưa ra bằng chứng rõ nét nào để chứng minh cho những điều này. Chẳng hạn, Winsbank không có bằng phát minh sáng chế nào, không cung cấp được mã nguồn hay API nào, không có whitepaper chứa đựng bất kỳ mô tả kỹ thuật nào. Do đó, có lý do chính đáng để nghi ngờ về những tuyên bố của Winsbank cũng như đội ngũ môi giới về sự tồn tại thực sự của những công nghệ này. Nên nhớ rằng những từ ngữ hoa mỹ về công nghệ như AI, blockchain, machine learning đã được không ít dự án lừa đảo như Crowd1, Skyway, FutureNet, Orius Capital, … sử dụng để làm hoa mắt những người thiếu hiểu biết.

Advertisements

Rất có khả năng Winsbank đã ngụy tạo bằng chứng về lời đảm chứng (testimonial) của một số chuyên gia kỳ cựu trong lĩnh vực tài chính ngân hàng. Trong tài liệu giới thiệu Winsbank, có dẫn lời đảm chứng của 2 cá nhân, đó là Joshu Pattrick (từ quỹ đầu tư Haitao Capital) và Meng Yan (hiện là Giám đốc Đối tác Toàn cầu tại Ant Financial, một công ty liên kết của Alibaba).

Testimonial từ tài liệu của Winsbank

Tuy nhiên, kết quả tìm kiếm trên Google, cũng như mạng xã hội nghề nghiệp LinkedIn hay trang web chuyên quản lý danh bạ các nhà đầu tư mạo hiểm AngelList không cho thấy kết quả về nhân vật Joshua Pattrick, chứ chưa nói đến việc nhân vật này có từng đưa ra nhận định như trên hay không.

Không tồn tại thông tin về “Joshua Pattrick” khi tìm kiểm trên Google
Danh bạ quỹ Haitao Capital trên trang AngelList không có Joshua Pattrick
Và LinkedIn cũng vậy
Advertisements

Ngoài ra, hình ảnh về nhân vậy Meng Yan từ Ant Financial cũng không chính xác so với thực tế, đồng thời không có thông tin nào chứng minh bà đã từng đưa ra nhận định tích cực về Winsbank. Điều này tiếp tục dẫn đến nghi vấn là Winsbank đã ngụy tạo những lời đánh giá tích cực về mình.

Không thể tìm ra thông tin về nhận định của Meng Yan về Winsbank
Chân dung Meng Yan trên thực tế, khác xa với hình ảnh của Winsbank
Advertisements

Nếu là người có kinh nghiệm đầu tư, đặc biệt là đầu tư chứng khoán, đó là mức giá cổ phiếu của Winsbank hoàn toàn là do doanh nghiệp này đặt ra, mà không dựa trên bất kỳ căn cứ nào. Các công ty khi chào bán chứng khoán ra công chúng đều cần phải công bố những thông tin tài chính như doanh thu, lợi nhuận, dòng tiền,.. được kiểm toán bởi các đơn vị uy tín như Big 4 kiểm toán (Deloitte, PwC, KPMG và EY). Tuy nhiên, Winsbank hoàn toàn không thực hiện điều này. Do đó, hoàn toàn có khả năng Winsbank sẽ xuất ra một lượng vô hạn cổ phiếu để bán cho nhà đầu tư, đẩy định giá doanh nghiệp lên mức phi lý. Nếu Winsbank bán đầy đủ 10 đợt Eshare, mỗi đợt 10 tỷ cổ phiếu thì khi IPO với tuyên bố 5 đô la mỗi cổ phiếu, Winsbank sẽ có định giá 500 tỷ đô la, ngang hàng với các công ty hàng đầu thế giới với nhiều năm phát triển. Do đó, khẳng định của Winsbank về giá cổ phiếu là hoàn toàn không có cơ sở.

Advertisements

Hoạt động kinh doanh của Winsbank cũng là một dấu hỏi lớn khác. Mặc dù tự nhận là một ngân hàng số, nhưng Winsbank lại không có một giấy phép hoạt động trong lĩnh vực này tại bất kỳ quốc gia nào. Điều này đồng nghĩa với rủi ro từ Winsbank là rất lớn, bởi cần phải biết rằng công nghệ tài chính (fintech) là một lĩnh vực còn tương đối mới mẻ trên thế giới, đồng thời do có liên quan đến an ninh tiền tệ của các quốc gia, nên các doanh nghiệp trong lĩnh vực này luôn chịu sự quản lý gắt gao của chính phủ. Chẳng hạn, ngay cả Singapore, một quốc gia phát triển với nền tài chính hàng đầu thế giới, cũng chỉ phát hành giới hạn số giấy phép ngân hàng số. Ngân hàng Trung ương Singapore (Monetary Authority of Singapore) tuyên bố vào ngày 28/06/2019 là sẽ phát hành 5 giấy phép ngân hàng số, trong đó có 2 giấy phép ngân hàng số toàn diện (full digital bank) và 3 ngân hàng số bán buôn (wholesale digital bank), và các đơn vị phải nộp hồ sơ đăng ký trước 31/12/2019. Chỉ có các doanh nghiệp lớn như Singtel (doanh nghiệp viễn thông số 1 Singapore), Grab, Ant Financial (công ty liên kết của Alibaba) hay Sea Group (công ty chủ quản của Garena, Shopee và Airpay) mới dám đăng ký, và quá trình rà soát của Ngân hàng Trung ương Singapore sẽ hoàn tất vào tháng 6 năm 2020, nhưng phải đến giữa 2021 những doanh nghiệp được cấp giấy phép mới có thể bắt đầu hoạt động. Nói vậy là để biết việc vận hành một ngân hàng số không hề đơn giản, và Winsbank dường như không đáp ứng đủ các tiêu chí cần thiết.

Thông tin về giấy phép ngân hàng số của Ngân hàng Trung ương Singapore
Advertisements

Thêm vào đó, Winsbank cũng không cung cấp các dịch vụ cơ bản của ngân hàng như gửi tiền tiết kiệm hay thanh toán. Thay vào đó, Winsbank tập trung tối đa vào việc bán cổ phiếu Eshare trên trang chủ của mình (khi đây là phần đầu tiên mà người truy cập trang web của Winsbank nhìn thấy). Không chỉ vậy, sau khi đăng ký, trong tài khoản của mỗi người dùng còn được Winsbank cung cấp một mục là “tài liệu Marketing” phục vụ môi giới cổ phần Winsbank, thay vì các thông tin tập trung vào người dùng. Có thể nhận rõ sự khác biệt khi so sánh với một ngân hàng số đã có tiếng vang là Monzo, khi doanh nghiệp này tập trung vào việc thu hút người dùng sử dụng dịch vụ tài chính, thay vì bán cổ phiếu như Winsbank.

“Tài liệu Marketing” chiếm một phần quan trọng với Winsbank
Trong khi đó Monzo tập trung giới thiệu sản phẩm tới người dùng
Advertisements

Một điều đáng lưu ý khác nữa về Winsbank, doanh nghiệp này trả hoa hồng theo hình thức đa cấp, với hoa hồng lên tới F10. Hiện tại, đây là hình thức duy nhất mà nhà đầu tư có thể có được lợi nhuận từ Winsbank bên cạnh hình thức mua Eshare chờ tăng giá (một điều cực kỳ vô lý như đã phân tích ở trên). Bên cạnh đó, để có thể bắt đầu giới thiệu Winsbank và nhận hoa hồng, nhà đầu tư bắt buộc phải mua gói đầu tư Eshare. Như vậy, chi phí vốn của Winsbank rất cao khi phải chia sẻ lại cho đội ngũ môi giới lên tới hàng chục %. Chi phí vốn này cao hơn rất nhiều, thậm chí đến mức phi lý so với vay ngân hàng, hay gọi vốn từ các quỹ đầu tư. Một doanh nghiệp gần như không thể có một chi phí vốn đắt đỏ như vậy mà vẫn cam kết mức tăng trưởng như Winsbank đang cam kết. Đây là điểm quan trọng nhất để chúng ta có thể kết luận rằng Winsbank là một hình thức đa cấp tài chính biến tướng.

Cơ chế hoa hồng đa cấp của Winsbank
Advertisements

Một điều đáng lưu ý khác nữa về Winsbank, đó là đội ngũ môi giới của doanh nghiệp này tại Việt Nam. Cũng như những dự án lừa đảo khác như Orius Capital hay Crowd1, đội ngũ này không chỉ thiếu giấy phép hành nghề môi giới chứng khoán, khiến cho việc chào bán cổ phiếu Eshare về bản chất là đang vi phạm pháp luật. Hơn thế nữa, đội ngũ này còn cho thấy sự thiếu kiến thức về chuyên ngành tài chính, không nhận thức được những rủi ro tiềm ẩn của Winsbank, thay vào đó chỉ hô hào làm hệ thống, đôi khi với những ngôn từ mang tích kích động, hạ thấp những người không đầu tư. Theo thế giới quan của họ, chỉ những ai đầu tư Winsbank mới là người giàu và thành công, còn những ai không đầu tư đều là bọn nghèo đói, ngu xuẩn. Đây một lần nữa, lại là một kịch bản hết sức quen thuộc trong các dự án đa cấp biến tướng, khi đội ngũ môi giới không chừa thủ đoạn để dụ dỗ tuyến dưới nhằm ăn hoa hồng.

Status của leader Winsbank
Status của leader Winsbank
Advertisements

Lời kết

Thông qua những phân tích trên, có thể thấy rằng Winsbank không có hoạt động kinh doanh cụ thể như được quảng cáo, không cung cấp được bất kỳ bằng chứng đáng tin nào về công nghệ hay tài chính. Do đó, không có lý do nào để giá cổ phiếu Eshare của Winsbank sẽ có giá như doanh nghiệp này tuyên bố, và kết hợp với việc bán ra cổ phiếu theo hình thức đa cấp cho thấy đây Winsbank đang hoạt động theo hình thức kim tự tháp Ponzi, lấy tiền của người sau trả cho người trước. Do đó, các bạn nên cẩn thận với những lời mời gọi đầu tư vào dự án Winsbank nếu không muốn mất tiền, bởi đây là một dự án lừa đảo.

Advertisements

Crowd1 là gì? Crowd1 đa cấp, lừa đảo như thế nào? Nhà đầu tư cần cảnh giác!

Trong thời gian vừa qua, Crowd1 nổi lên như một cơ hội đầu tư kiếm tiền hấp dẫn nhất trong năm 2020. Tuy nhiên, xung quanh dự án này vẫn còn nhiều câu hỏi như mô hình hoạt động của Crowd1 là gì, Crowd1 có lừa đảo không hay có nên đầu tư vào Crowd1 hay không.

Trong bài viết này, Sodu.asia sẽ đi sâu phân tích dự án Crowd1 và giúp các bạn trả lời các câu hỏi nêu trên.

>> Đọc thêm: Cảnh giác với chiêu lừa đảo đầu tư của Skyway Capital – mô hình đa cấp Ponzi Scheme kiểu mới?

Advertisements

1. Crowd1 là gì? Mô hình hoạt động của Crowd1 như thế nào?

Theo thông tin được giới thiệu, Crowd1 là một dự án hoạt động theo mô hình liên kết chia sẻ đám đông. Đội ngũ môi giới của Crowd1 khẳng định rằng Crowd1 sẽ chia sẻ tới 80% doanh thu kiếm được cho những người phát triển cộng đồng (chính là các nhà đầu tư). Cũng theo những cá nhân này, những nhà đầu tư vào Crowd1 trong giai đoạn đầu đã đạt được mức lợi nhuận hấp dẫn lên tới 450% ở thời điểm hiện tại.

Hình ảnh trang chủ Crowd1
Advertisements

2. Cơ cấu đầu tư Crowd1

Theo giới thiệu của đội ngũ môi giới, khi bạn tham gia Crowd1, số tiền tham gia sẽ được quy ước dựa theo giá 2 cổ phiếu của 2 công ty con của Crowd1. Cổ phiếu của Affilgo ký hiệu là A (giá khởi đầu là 2 Euro), cổ phiếu của Miggster ký hiệu là M (giá khởi đầu là 0.5 Euro).

Hiện tại, những người quan tâm có thể đầu tư vào Crowd1 theo nhiều gói khác nhau:

  • Gói White: đầu tư 99 Euro và nhận quyền sở hữu cổ phiếu (owner rights) trị giá 100 Euro
  • Gói Black: đầu tư 299 Euro và nhận quyền sở hữu cổ phiếu (owner rights) trị giá 300 Euro
  • Gói Gold: đầu tư 799 Euro và nhận quyền sở hữu cổ phiếu (owner rights) trị giá 1,000 Euro
  • Gói Titanium: đầu tư 2,499 Euro và nhận quyền sở hữu cổ phiếu (owner rights) trị giá 3,500 Euro
Các gói thành viên của Crowd1

Đồng thời, Crowd1 có 05 loại hoa hồng dành cho người phát triển thị trường:

  • Hoa hồng khởi động nhanh
  • Hoa hồng doanh số cân nhánh
  • Hoa hồng matching bonus
  • Hoa hồng streamline bonus
  • Hoa hồng gambling bonus
Advertisements

HOA HỒNG KHỞI ĐỘNG NHANH: Kể từ khi đăng ký id trong vòng 14 ngày

  • Giới thiệu 4 gói White (€ 99 EUR): Thưởng €125
  • Giới thiệu 4 gói Black (€ 299 EUR): Thưởng €375
  • Giới thiệu 4 gói Gold (€ 799 EUR): Thưởng €1000
  • Giới thiệu 4 gói Titanium (€ 2499 EUR): Thưởng €3000
Hệ thống các gói hoa hồng của Crowd1

HOA HỒNG DOANH SỐ CÂN NHÁNH: Để đạt điều kiện nhận hoa hồng cân nhánh, người tham gia cần đạt tối thiểu 1 người bên nhánh trái và 1 người bên nhánh kích hoạt.

  • Hoa hồng cân nhánh được nhận theo quy tắc: 80% EUR, 20% là cổ phiếu A, M.
  • Khi nhánh mạnh đã cân 1 phần nhánh yếu, thì phần còn lại của nhánh mạnh sẽ được cân tiếp tục cho đến khi đủ 6 tháng, sau khi đủ thời gian 6 tháng thì doanh số sẽ được tính lại như thời điểm bắt đầu.
  • Hoa hồng doanh số cân nhánh được tính theo tỷ lệ 1:1 ; 1:2 và 1:3
Advertisements

Cụ thể:

  • Tỷ lệ 1:1: Doanh số nhánh mạnh lớn hơn hoặc bằng 1 lần nhánh yếu = 20% nhánh yếu
  • Tỷ lệ 1:2: Doanh số nhánh mạnh lớn hơn hoặc bằng 2 lần nhánh yếu = 30% nhánh yếu
  • Tỷ lệ 1:3: Doanh số nhánh mạnh lớn hơn hoặc bằng 3 lần nhánh yếu = 40% nhánh yếu
Cơ cấu hoa hồng cân nhánh (Binary Bonus) của Crowd1

Số điểm để tính hoa hồng được quy ước như sau:

  • White = € 99 EUR = 90 points
  • Black = € 299 EUR = 270 points
  • Gold = € 799 EUR = 720 points
  • Titanium = € 2499 EUR = 2250 points

HOA HỒNG MATCHING BONUS: Là % hoa hồng doanh số cân nhánh từ F1 đến F5

  • White + 4F1 được bảo trợ = 10% F1
  • Black + 8F1 được bảo trợ = 10% F1,F2
  • Black + 12F1 được bảo trợ = 10% F1,F2,F3
  • Gold + 16F1 được bảo trợ = 10% F1,F2,F3,F4
  • Titanium + 20F1 được bảo trợ = 10% F1,F2,F3,F4,F5

HOA HỒNG STREAMLINE BONUS: dành để tăng lợi nhuận chia sẻ quyền sở hữu cổ phiếu Affilgo (A) và Miggster (M).

HOA HỒNG GAMBLING BONUS: kiếm được khi các thành viên chơi hay chi tiền cho game và casino. Hoa hồng này được nhận theo quy tắc: 80% Euro, 20% là cổ phiếu A, M.

Advertisements

3. Những nghi vấn và rủi ro lừa đảo từ Crowd1

Dù được ca ngợi với nhiều mỹ từ nhưng về bản chất Crowd1 hoạt động như một mô hình đa cấp Ponzi, lấy tiền người sau trả cho người trước. Do đó, các nhà đầu tư vào Crowd1 đối mặt với nguy cơ mất trắng tiền vô cùng lớn. Dưới đây là những minh chứng cho sự lừa đảo của Crowd1 cùng đội ngũ môi giới.

Thứ nhất, phải nói đến tính pháp lý của Crowd1. Crowd1 hiện có văn phòng trụ sở tại Tây Ban Nha, thế nhưng địa chỉ đăng ký kinh doanh hiện tại của Crowd1 là tại đảo Sýp (Cyprus). Đây là một vùng lãnh thổ được giới tội phạm tài chính đặc biệt ưa chuộng bởi nền luật pháp lỏng lẻo của mình. Do đó, rất nhiều công ty ma hay các công ty có hoạt động mờ ám đã đặt địa chỉ đăng ký kinh doanh tại đây. Chưa cần đi sâu phân tích, đây đã là một điểm đáng nghi ngờ về tính xác thực của Crowd1.

Hình ảnh từ trang chủ của Crowd1

Thứ hai, mô hình kinh doanh của Crowd1 trên thực tế không hề khả thi. Nếu là người có hiểu biết về kinh doanh, bạn hẳn hiểu rằng một doanh nghiệp có rất nhiều loại chi phí khác nhau. Chi phí marketing hay phát triển người dùng chỉ là một trong số đó, bên cạnh các chi phí khác như nhân sự, vận hành, hệ thống, thuê văn phòng, pháp lý, … khác; và thông thường chi phí marketing rơi vào khoảng 50% doanh thu. Thế nhưng, Crowd1 lại tuyên bố chi trả tới 80% doanh thu cho người phát triển hệ thống, chỉ dành 20% cho những chi phí khác. Điều này chứng tỏ Crowd1 không có hoạt động kinh doanh nào trên thực tế, mà chỉ tập trung mở rộng mạng lưới để thu hút tiền từ các thành viên mới.

Subscribe kênh YouTube của Sodu để nhận phân tích các dự án đầu tư: https://bit.ly/2H6ubT7

Advertisements

Thứ ba, Crowd1 không hề có sản phẩm hay dịch vụ cụ thể nào. Trên trang web của mình, Crowd1 sử dụng rất nhiều từ ngữ “đao to búa lớn” để nói về mình như “công nghệ di động cao cấp theo thời gian thực”, “tận dụng sức mạnh cộng đồng và nền kinh tế chia sẻ” hay “định vị giá trị độc nhất”. Tuy nhiên, dường như sản phẩm rõ ràng duy nhất mà Crowd1 cung cấp chỉ là một gói voucher cho sách và các video bài giảng có tên “The Crowd Movement” để sử dụng trên trang web MyGritHub.com, với một mức giá cao phi lý. Trên thực tế, những gói đầu tư của Crowd1 đều là yêu cầu để người tham gia có thể bắt đầu khởi tạo hệ thống để tuyển dụng những nhà đầu tư tiếp theo.

Advertisements

Thứ tư, việc Crowd1 không có một sản phẩm hay dịch vụ cụ thể nào dẫn chúng ta đến với điểm đáng ngờ tiếp theo của tổ chức này, đó là mối liên kết với các tổ chức khác, bao gồm Affilgo và Miggster. Theo thông tin của những người giới thiệu, hay còn gọi là leader của Crowd1 tại Việt Nam, khi nhà đầu tư bỏ tiền mua theo gói của Crowd1, họ sẽ nhận được cổ phiếu của hai công ty con của Crowd1 là Affilgo và Miggster. Tuy nhiên, nếu đã từng tham gia đầu tư chứng khoán ở bất kỳ thị trường nào đi nữa, bạn cũng sẽ biết rằng điều này là hoàn toàn bất hợp lý.

Thứ năm, mức giá các cổ phiếu này cũng là một điểm đáng ngờ khác. Tương tự như vô vàn các dự án lừa đảo tiền của nhà đầu tư khác, không có một cơ sở nào cho mức giá này. Trên thực tế, Crowd1 có thể tiếp tục bán ra vô hạn cổ phiếu với một mức giá, đẩy định giá doanh nghiệp trên giấy lên tới vô cùng mà không ai có thể quản lý được. Đó là chưa kể Crowd1 còn thưởng xuyên tổ chức các chương trình “giảm giá”, “tặng” cổ phiếu, một điều cực kỳ phi lý xét về mặt đầu tư, bởi giá cổ phiếu doanh nghiệp phải luôn phụ thuộc vào định giá và số lượng cổ phiếu lưu hành của doanh nghiệp đó.

Thứ sáu, cơ cấu hoa hồng của Crowd1 cũng là một yếu tố mà cho các nhà đầu tư cần cân nhắc kĩ càng trước khi quyết định đầu tư. Vì không có sản phẩm và dịch vụ cụ thể, thế nên tất cả thông tin về Crowd1 đều xoay quanh các gói đầu tư. Và như đã liệt kê ở trên, nhà đầu tư ban đầu chỉ có thể kiếm thêm thu nhập thông qua mời gọi các nhà đầu tư mới bỏ tiền vào, với cơ cấu hoa hồng đến tận F5. Đây chính là mô hình đa cấp kim tự tháp cùng Ponzi, lấy tiền người sau trả cho người trước.

Thứ bảy, bản thân Crowd1 cũng đã bị lật tẩy hành vi gian dối khi công bố đối tác trên nền tảng Affilgo. Theo đó, Affilgo (công ty con của Crowd1) liệt kê SBA là đối tác trên trang chủ. Tuy nhiên, khi người dùng liên hệ, Premier Bet Sports (công ty chủ quản của SBA) đã phủ nhận hoàn toàn thông tin này.

Affilgo (công ty con của Crowd1) liệt kê SBA là đối tác
Tuy nhiên, khi người dùng liên hệ, Premier Bet Sports (công ty chủ quản của SBA) đã phủ nhận thông tin này
Advertisements

Thứ tám, thông qua phân tích traffic vào trang chủ của Crowd1, có thể thấy rằng các quốc gia có lượng người truy cập vào Crowd1 lớn nhất đều là các quốc gia đang phát triển, với đa phần người dân còn nghèo và dân trí chưa cao (như Nam Phi, Bờ Biển Ngà hay Colombia), hoàn toàn không phải các quốc gia với thị trường tài chính lâu đời và được quản lý tốt như Mỹ hay Trung Quốc. Có thể nhận định rằng Crowd1 chỉ có thể lừa được người dân thiếu kiến thức ở các quốc gia này.

Phân tích lượt truy cập vào trung chủ Crowd1

Thứ chín, tương tự như trong nhiều vụ lừa đảo khác, đội ngũ môi giới của Crowd1 cho thấy một sự thiếu kiến thức vô cùng lớn. Không chỉ thiếu thứ cơ bản là giấy phép hành nghề môi giới chứng khoán, khiến việc mời chào tham gia đầu tư vào Crowd1 là hoàn toàn trái pháp luật, không ít người trước đây đã từng mời gọi những gói đầu tư vào các dự án lừa đảo khác như Eagle Rock Global, SkyMining, FutureNet, Orius Capital, Skyway Capital, v.v…

Một channel giới thiệu Crowd1 đã từn giới thiệu Eagle Rock Global – một dự án đa cấp lừa đảo từng bị cơ quan chức năng cảnh báo

Thứ mười và cũng là cuối cùng, các nhà đầu tư nên cẩn trọng nếu đã đầu tư vào Crowd1, vì hiện Crowd1 đã bắt đầu bị các cơ quan chức năng để mắt. Ngân hàng Trung ương Nambia (Bank of Nambia), cơ quan quản lý tài chính của Nambia, đã cấm mọi hoạt động liên quan đến Crowd1 tại nước này. Điều này có nghĩa là bất kỳ cá nhân nào tiến hành quảng bá Crowd1 tại Nambia sẽ đối diện với bản án 1 triệu rand Nam Phi (tương đương gần 1,3 tỷ Việt Nam đồng) tiền phạt hoặc bản án 10 năm tù giam. Trong thông báo của Ngân hàng Trung ương nêu rõ: “Crowd1 không bán bất cứ sản phẩm hữu hình hay cung cấp bất cứ một loại dịch vụ nào, thay vào đó nguồn doanh thu duy nhất của Crowd1 là bán các gói thành viên cho thành viên mới”, hay nói cách khác chính là một mô hình kim tự tháp. Chính quyền Burundi thì đã bắt giữ 17 người có liên quan tới Crowd1 và đang tiếp tục điều tra hoạt động của tổ chức này. Bên cạnh đó, Ủy ban Chứng khoán Quốc gia của Paraguay (Comisión Nacional de Valores) cũng đã công bố Thông tư 010/2020 cảnh báo Crowd1 lừa đảo chứng khoán tới các nhà đầu tư của nước này. Và khi mà các cơ quan chính phủ đã vào cuộc, thì rất có thể ngày tàn của Crowd1 sẽ không còn xa.

Advertisements

4. Lời kết

Thông qua những bằng chứng trên, có thể khẳng định chắc chắn 100% rằng Crowd1 là một mô hình đa cấp Ponzi, lấy tiền người sau trả cho người trước, không có một hoạt động kinh doanh nào. Do đó, các nhà đầu tư nên cẩn trọng với những lời kêu gọi đầu tư Crowd1 nếu như không muốn mất tiền của mình.

SkyWay có lừa đảo không? Đầu tư vào SkyWay có mất tiền không? (phần 2)

Trước đây, Sodu đã đăng tải bài viết phân tích chỉ ra những điểm đáng ngờ cho thấy SkyWay lừa đảo, là một hình thức Ponzi, từ đó khuyên các nhà đầu tư đề phòng, không nên bỏ tiền vào dự án này. Mới đây, VTV24 và nhiều trang thông tin khác cũng đưa ra những cảnh báo tương tự đối với Skyway.

Tuy nhiên, đội ngũ môi giới Skyway vẫn không chấp nhận sự thật này, và luôn cố gắng đưa ra thêm một số quan điểm để bảo vệ SkyWay. Do đó, trong bài viết này, Sodu sẽ tiếp tục phân tích các quan điểm này, để đi đến kết luận cuối cùng về SkyWay xem SkyWay có lừa đảo không.

Đọc bài viết gốc: Cảnh giác với chiêu lừa đảo đầu tư của Skyway Capital – mô hình đa cấp Ponzi Scheme kiểu mới?

1. “SkyWay bán cổ phần, không phải cổ phiếu”

Đây là một luận điểm mà môi giới SkyWay đưa ra. Nhưng trên thực tế, điều này lại càng chứng minh cho sự thiếu hiểu biết về đầu tư tài chính, mà chỉ ham lợi nhuận của những cá nhân này.

Về bản chất thì cổ phần là quyền sở hữu một phần công ty của cổ đông, được thể hiện qua cổ phiếu là chứng chỉ do doanh nghiệp phát hành hoặc là bút toán (entry) trong sổ sách kế toán của công ty đó. Tức là cổ phần là nội dung còn cổ phiếu là hình thức chứ không phải hai hình thức đầu tư khác nhau.

Một video khác trong đó môi giới khẳng định chắc nịch: SkyWay bán cổ phần không bán cổ phiếu nhé!

2. “Đối thủ cạnh tranh/Trung Quốc làm video nói xấu SkyWay”

Một số cá nhân trong cộng đồng SkyWay đưa ra “thuyết âm mưu” cho rằng SkyWay đang bị các đối thủ cạnh tranh, cụ thể là Trung Quốc, nói xấu vì lo ngại sẽ bị mất các dự án do SkyWay vượt trội hơn.

Tuy nhiên, suy nghĩ này là hoàn toàn không có cơ sở, thậm chí có thể nói là hoang tưởng.

Đầu tiên, phải khẳng định rằng bản thân Sodu không hề nhận được tiền hay quyền lợi gì từ bất kỳ bên nào để “nói xấu” SkyWay như những cá nhân này suy diễn. Do đó, mọi phân tích về SkyWay của Sodu đều mang tính chất khách quan, dựa trên thực tế. Minh chứng cho điều đó là đội ngũ môi giới SkyWay không thể phản biện lại chi tiết một luận điểm nào trong phân tích trước đây của Sodu mà chỉ có thể đưa ra những cáo buộc vô căn cứ như trên. Ngược lại, động cơ của những người tham gia môi giới mới là thứ đáng nghi ngờ, khi họ nhận được một số tiền hoa hồng cực lớn từ SkyWay khi mời gọi đầu tư, do đó họ sẵn sàng ca ngợi SkyWay lên tận mây xanh.

Môi giới SkyWay thường cố lờ đi những thông tin xác thực nhưng không có lợi cho họ

Đồng thời, chúng ta cũng không nên vì thành kiến nặng nề với người Trung Quốc mà phủ nhận khả năng của họ. Nên nhớ, chính người Trung Quốc đã đi đầu trong việc xây dựng hệ thống đường sắt tốc độ cao rộng khắp đất nước, giúp cho hàng trăm triệu người di chuyển mỗi năm. Tốc độ của những đoàn tàu này cũng thuộc dạng nhanh nhất thế giới. Việc các dự án thi công đường sắt tại Việt Nam đội vốn và chậm tiến độ có một phần nguyên nhân rất lớn từ công tác giải phóng mặt bằng cũng như quá trình phối hợp giữa chủ đầu tư nhà nước và nhà thầu thi công. Do đó, không chỉ các dự án Trung Quốc triển khai như tuyến Cát Linh – Hà Đông chậm tiến độ và đội vốn, mà các tuyến do Nhật Bản triển khai như Bến Thành – Suối Tiên cũng trong tình trạng tương tự, thậm chí còn trầm trọng hơn. Trong khi đó, ở chiều ngược lại, thứ mà SkyWay gọi là “công nghệ” thực tế chưa ai kiểm chứng, vẫn còn trong giai đoạn thử nghiệm, thậm chí không chắc có thực sự tồn tại chứ chưa nói tới khả năng ứng dụng trên diện rộng.

Một tài khoản từ nước bạn Nga cung cấp thêm thông tin về “công nghệ” của Skyway

3. “SkyWay là công ty khởi nghiệp, do đó không cần kiểm toán

Đây là lí do môi giới đưa ra để bao biện cho việc SkyWay không có đơn vị kiểm toán cho báo cáo tài chính của mình. Tuy nhiên, họ không hiểu rằng việc được các đơn vị uy tín như Big 4 kiểm toán là bắt buộc để đảm bảo tính minh bạch và quyền lợi của nhà đầu tư khi một công ty chào bán chứng khoán ra công chúng hay gọi vốn cộng đồng.

Ví dụ vui vẻ, giả dụ Sodu cũng là công ty khởi nghiệp (mới bắt đầu được 1 năm), ngày mai đội ngũ Sodu cũng quyết định gọi vốn để mở rộng. Tuy nhiên, do không có tiền thuê các đơn vị tư vấn uy tín định giá (công ty khởi nghiệp mà) nên đội ngũ Sodu cũng quyết định tự định giá là 500 tỷ đô, cũng hợp lý vì công ty cũng hoạt động dựa trên công nghệ và môi trường Internet, cũng giống Google với Facebook mà, đúng không? Lỡ có thuộc top các công ty giá trị nhất thế giới thì cũng không sai vào đâu được.

Lịch sử gọi vốn của Facebook

Trên thực tế, chắc chắn các môi giới cũng như SkyWay không có kiến thức về quá trình huy động vốn của các công ty, hay cách thức hoạt động của các nhà đầu tư / quỹ đầu tư chuyên nghiệp, đặc biệt là về mặt đánh giá một khoản đầu tư. Lấy ví dụ trong trường hợp của Facebook như ảnh trên (đây cũng là một công ty mà các môi giới SkyWay rất thích đem ra làm hình mẫu theo tư duy “cứ bỏ tiền vào là giàu”): Facebook phải trải qua nhiều vòng gọi vốn vớn quy mô lớn dần, và luôn có sự xuất hiện của quỹ đầu tư lớn ở giai đoạn sau, nhưng đi kèm với những mục tiêu tăng trưởng rõ ràng. Đồng thời, các quỹ này luôn có quá trình thẩm định “due diligence” gắt gao, thường thực hiện cùng các công ty kiểm toán như Big 4 (gồm Deloitte, EY, KPMG và PwC) để xác định một cách chính xác giá trị của công ty trước khi ra quyết định có rót vốn hay không.

Tuy nhiên, nhà đầu tư cũng nên cảnh giác khi gần đây SkyWay đã có những động thái lấp liếm thực tế này, bằng cách công bố một số báo cáo “được kiểm toán”. Tuy nhiên, các công ty kiểm toán này không hề có uy tín, thậm chí khi tìm kiếm thêm thông tin về những công ty kiểm toán này thì chỉ có trên trang web của SkyWay. Như vậy cần đặt ra câu hỏi liệu đó có phải các công ty ma chỉ được lập ra để SkyWay tiếp tục đánh lừa dư luận hay không?

4. “Hoa hồng có gì là sai? Bán bảo hiểm, bất động sản hay bán hàng trong siêu thị cũng có hoa hồng đấy thôi?”

Nghe qua luận điểm này thì rất hợp lý, nhưng lại không phải như vậy. Chẳng hạn, với lĩnh vực siêu thị, các doanh nghiệp phải vận hành một hệ thống địa điểm, kho bãi, nhân viên, vận chuyển cực lớn để phân phối hàng hóa, do đó việc họ nhận được một khoản (thường ở mức 20-30%) từ các doanh nghiệp sản xuất là hợp lý. Tuy nhiên, trong hoạt động huy động vốn của doanh nghiệp hay môi giới chứng khoán, các bên hỗ trợ chỉ nhận được một phần rất nhỏ, chứ mức hoa hồng không lên tới 30% như trường hợp SkyWay. Chẳng hạn, các ngân hàng đầu tư (investment bank) khi thực hiện hỗ trợ các doanh nghiệp IPO thường chỉ nhận được mức phí dịch vụ 1% tổng số vốn, trong khi họ cũng phải vận hành một hệ thống văn phòng và đội ngũ cực chuyên nghiệp đã được cấp chứng chỉ hành nghề. Hay khi bạn giao dịch chứng khoán tại thị trường Việt Nam, môi giới sẽ chỉ nhận một phần hoa hồng nhỏ trên mức phí 0,15% – 0,3% mỗi giao dịch.

Thử đưa ra một phép toán đơn giản như sau: Skyway nhận 1 tỷ đô từ các nhà đầu tư, nhưng lại chia cho môi giới 30%. Như vậy SkyWay chỉ nhận được thực 700 triệu, trong đó còn phải trả cổ tức các năm sau cho số tiền đó, vị chi mất tiền tận 2 lần? Nếu vay ngân hàng 1 tỷ đô mức lãi 3% ở các nước phát triển trong 10 năm thì vẫn nhận đủ 1 tỉ đô, và sau 10 năm mới phải trả số lãi 300 triệu, trong khi tỉ lệ sở hữu còn nguyên và không phải trả thêm cổ tức cho bất kì ai? Cái nào lợi hơn?

Các nhà đầu tư khi tham gia đường dây đa cấp, lừa đảo thường sẽ có kết cục như thế này (nguồn: BTA)

Thêm vào đó, điều khiến SkyWay lộ mặt đa cấp lừa đảo là cơ chế chia hoa hồng theo kim tự tháp, thứ vốn không tồn tại ở hoa hồng các lĩnh vực khác.

5. “Không đầu tư SkyWay là bọn bần nông, ít học, không có tư duy làm chủ, mãi mãi nghèo”

Nếu như đa cấp là một môn học có sách giáo khoa, thì mẫu câu kinh điển trên xứng đáng được đưa vào trang đầu tiên. Hết vụ lừa đảo này đến vụ lừa đảo khác, đội ngũ làm đa cấp vẫn chăm chỉ nhai đi nhai lại câu nói này mà chưa biết mệt.

Đọc thêm: Nhận diện đa cấp, lừa đảo thông qua những câu nói kinh điển (kèm hình ảnh minh họa)

Không đầu tư SkyWay = cào lúa?

Chắc không cần phải nói nhiều về luận điểm này của môi giới SkyWay, vì nếu thế thì họ đã nằm hết trong danh sách tỉ phú, triệu phú đô la trong khi mọi người khác, như ngay cả ông Phạm Nhật Vượng hay bà Nguyễn Thị Phương Thảo cũng đang gặt lúa rồi.

6. “Ông chủ SkyWay lộ mặt, nên chắc chắn là không lừa đảo”

Đội ngũ tín đồ của SkyWay cho rằng, vì ông chủ của SkyWay xuất hiện trước truyền thông, nên đây không thể là một dự án lừa đảo được. Còn không có thành viên nào của Sodu xuất hiện trong video phân tích nên chắc chắn những lập luận của Sodu là không có giá trị, hay nói cách khác là ném đá giấu tay.

Tuy nhiên, suy nghĩ này phạm phải một lỗi ngụy biện tối cơ bản, đó là “công kích cá nhân” (ad hominem). Thay vì tập trung vào các luận điểm chứng minh SkyWay lừa đảo, đội ngũ SkyWay lại chĩa mũi dùi vào người phân tích. Tuy nhiên, điều này cũng không chứng minh được gì, khi mà trong các vụ lừa đảo khác như Sky Mining, ông chủ đường dây này vẫn luôn xuất hiện rất rùm beng, nhưng khi dự án sập thì đã nhanh chân tháo chạy sang Mỹ, bỏ mặc những người tham gia mất tiền nhưng không biết kêu ai. Hay đội ngũ đa cấp luôn có kịch bản “ve sầu thoát xác” quen thuộc mỗi khi một dự án sập: xóa hết các kênh liên lạc và group cộng đồng, tạm lánh, đổi số điện thoại nhưng không lâu sau sẽ quay lại với những dự án lừa đảo mới.

Ngoài ra thì cộng đồng SkyWay vẫn luôn có những thành phần manh động như thế này

Đọc thêm các bài viết về chủ đề đầu tư trên Sodu.asia:

Làm thế nào để giao dịch trên thị trường chứng khoán Mỹ?

Những dấu hiệu lừa đảo của FutureNet – đọc ngay trước khi bạn trở thành nạn nhân!

Mô hình Ponzi là gì? Những dấu hiệu nhận biết chiêu trò lừa đảo theo mô hình Ponzi

Liệu Libra có trở thành Bitcoin mới? Tất tần tật những điều bạn cần biết về đồng tiền mã hóa của Facebook

Orius Capital là gì? Orius Capital có lừa đảo không? Có nên đầu tư vào Orius Capital không?

Bên cạnh những khoản đầu tư giúp bạn gia tăng tài sản và trở nên giàu có, thì cũng không ít những kẻ lừa đảo với biệt tài vẽ nên những viễn cảnh tươi đẹp để thuyết phục bạn bỏ tiền. Tuy nhiên, không phải ai cũng có đủ kiến thức để phân biệt được đâu là một khoản đầu tư tốt và một chiêu lừa đảo, khi mà thủ đoạn của những kẻ đứng sau ngày càng tinh vi và khó lường.

Hôm nay, Sodu.asia sẽ phân tích Orius Capital – một dự án nhận được khá nhiều sự quan tâm trong thời gian gần đây nhằm trả lời câu hỏi “Orius Capital có lừa đảo không?” và “Có nên đầu tư vào Orius Capital?”

Orius Capital là gì?

Theo giới thiệu trên trang chủ, Orius Capital là một nền tảng đầu tư dựa trên công nghệ trí tuệ nhân tạo (Artificial Intelligence – AI) và chuỗi khối (Blockchain) để đem lại mức lợi nhuận hấp dẫn lên tới 2% mỗi ngày. Doanh nghiệp này tuyên bố đã ra mắt sản phẩm bot giao dịch dựa theo chỉ báo để đầu tư tự động vào tháng 2 năm 2018. Theo kế hoạch được nêu trên trang chủ, Orius Capital sẽ ra mắt sàn giao dịch tiền mã hóa (cryptocurrency) vào tháng 11 tới, sau đó là một số sản phẩm khác như quỹ đầu tư mạo hiểm, sàn giao dịch Forex cũng như tích hợp các công nghệ tiên tiến như Blockchain, AI và Big Data.

Cũng theo thông tin từ trang chủ của Orius Capital, doanh nghiệp này đặt trụ sở tại Hồng Kông. Đội ngũ sáng lập của Orius Capital gồm có Diago Lopez Vea (nhà sáng lập và CEO), Enge Chee Seng (Giám đốc Vận hành Khu vực Châu Á) và Edward Deng (Giám đốc Công nghệ).

Orius Capital có các gói đầu tư nào?

Hiện tại Orius Capital cung cấp 8 gói đầu tư cho những ai quan tâm:

Gói Basic: Đầu tư 200 đô la, với mức lãi hằng ngày dao động trong khoảng 0,5% cho đến 2%. Mức lợi nhuận cho gói này là 200%. Tương ứng với mỗi mốc nhận lãi 100$, 200$ và 300$, Orius Capital sẽ yêu cầu bạn đóng một khoản phí quản lý là 30$.

Gói Advance: Đầu tư 500 đô la, với mức lãi hằng ngày dao động trong khoảng 0,5% cho đến 2%. Mức lợi nhuận cho gói này là 210%. Tương ứng với mỗi mốc nhận lãi 250$, 500$ và 750$, Orius Capital sẽ yêu cầu bạn đóng một khoản phí quản lý là 75$.

Gói Elite: Đầu tư 1.000 đô la, với mức lãi hằng ngày dao động trong khoảng 0,5% cho đến 2%. Mức lợi nhuận cho gói này là 220%. Tương ứng với mỗi mốc nhận lãi 500$, 1.000$ và 1.500$, Orius Capital sẽ yêu cầu bạn đóng một khoản phí quản lý là 150$.

Gói Business: Đầu tư 5.000 đô la, với mức lãi hằng ngày dao động trong khoảng 0,5% cho đến 2%. Mức lợi nhuận cho gói này là 225%. Tương ứng với mỗi mốc nhận lãi 2.500$, 5.000$ và 7.500$, Orius Capital sẽ yêu cầu bạn đóng một khoản phí quản lý là 750$.

Gói Pro: Đầu tư 10.000 đô la, với mức lãi hằng ngày dao động trong khoảng 0,5% cho đến 2.8%, cao hơn các gói trước. Mức lợi nhuận cho gói này là 230%. Tương ứng với mỗi mốc nhận lãi 5.000$, 10.000$ và 15.000$, Orius Capital sẽ yêu cầu bạn đóng một khoản phí quản lý là 1.500$.

Gói VIP: Đầu tư 20.000 đô la, với mức lãi hằng ngày dao động trong khoảng 0,5% cho đến 2.8%. Mức lợi nhuận cho gói này là 235%. Tương ứng với mỗi mốc nhận lãi 10.000$, 20.000$ và 30.000$, Orius Capital sẽ yêu cầu bạn đóng một khoản phí quản lý là 3.000$.

Gói Executive: Đầu tư 50.000 đô la, với mức lãi hằng ngày dao động trong khoảng 0,5% cho đến 2.8%. Mức lợi nhuận cho gói này là 240%. Tương ứng với mỗi mốc nhận lãi 25.000$, 50.000$ và 75.000$, Orius Capital sẽ yêu cầu bạn đóng một khoản phí quản lý là 7.500$.

Gói Master: Đầu tư 100.000 đô la, với mức lãi hằng ngày dao động trong khoảng 0,5% cho đến 2.8%. Mức lợi nhuận cho gói này là 245%. Tương ứng với mỗi mốc nhận lãi 50.000$, 100.000$ và 150.000$, Orius Capital sẽ yêu cầu bạn đóng một khoản phí quản lý là 15.000$.

Cơ chế hoa hồng của Orius Capital hoạt động như thế nào?

Để thu hút thêm nhà đầu tư mới tham gia nền tảng của mình thì Orius Capital cũng có chương trình tiếp thị liên kết (affiliate program) để các thành viên cũ giới thiệu người dùng mới nhằm phát triển hệ thống.

Theo đó, Orius Capital sẽ trả hoa hồng tới 8% giá trị gói đầu tư của người mới tham gia cho thành viên giới thiệu. Nếu người mới tham gia này tiếp tục giới thiệu nhà đầu tư mới thì thành viên giới thiệu ban đầu sẽ tiếp tục nhận được khoản hoa hồng 2% của mức lợi nhuận của nhà đầu tư mới này.

Ngoài ra, Orius Capital còn có cơ chế Trả thưởng Phân nhánh (Binary Bonus) cho những ai giới thiệu nhà đầu tư mới. Với cơ chế này, càng giới thiệu nhiều, người giới thiệu được thăng cấp (có 4 cấp độ: Supervisor, Manager, Director và Founder) và nhận được thêm mức thưởng hấp dẫn hơn.

Đừng quên like Facebook page của Sodu để cập nhật những kiến thức quản lý tiền bạc hiệu quả: https://www.facebook.com/sodu.asia/

Orius Capital có lừa đảo không? Có nên đầu tư vào Orius Capital?

Có 3 dấu hiệu chính cho thấy sự đáng ngờ trong hoạt động của Orius Capital:

Mức lợi nhuận hấp dẫn tới mức phi thực tế: Mức lợi nhuận mà Orius Capital cam kết lên tới 2.8% mỗi ngày. Trên thực tế, không tồn tại chiến lược hay phương pháp đầu tư nào có thể đem lại mức lợi nhuận “trong mơ” này. Ngược lại, đây là mức lợi nhuận phổ biến trong các dự án HYIP (High Yield Investment Program), với cách thức hoạt động chủ yếu là đánh vào lòng tham của nhà đầu tư tham gia, lấy tiền của người sau trả cho người trước theo mô hình Ponzi cho tới khi không thể thu hút nhà đầu tư mới thì dự án sẽ ngừng hoạt động và lấy đi toàn bộ số tiền của nhà đầu tư.

Công nghệ không rõ ràng: Orius Capital tuyên bố họ dựa trên những công nghệ tiên tiến như blockchain, AI và Big Data để đầu tư tự động nhằm đạt được mức lợi nhuận cao như cam kết. Tuy nhiên, cũng như nhiều dự án sinh ra với mục đích lừa đảo khác, những thuật ngữ này chủ yếu được sử dụng để làm hoa mắt những ai thiếu hiểu biết. Trên thực tế, Orius Capital cũng không cung cấp được bất kỳ bằng sáng chế hay miêu tả kĩ hơn ngoài những lời lẽ chung chung trên trang chủ, vốn cũng không hề hợp logic một chút nào: những ai có kiến thức cơ bản về các công nghệ mới nổi (emerging technologies, hay nôm na là công nghệ 4.0) đều biết rằng big data đóng vai trò đầu vào để phát triển AI, tức hệ thống AI phụ thuộc vào nguồn dữ liệu lớn để “học” và trở nên thông minh hơn. Vì thế, không thể nào có chuyện phát triển AI cả năm trước khi nghiên cứu big data như lộ trình của Orius Capital được.

Cơ chế hoa hồng kim tự tháp: Đây là điểm cơ bản nhất cho thấy bản chất đa cấp (multilevel marketing – MLM) của Orius Capital, khi mà hoa hồng được trả theo mô hình kim tự tháp, tức người giới thiệu ban đầu không chỉ nhận hoa hồng từ người được giới thiệu trực tiếp, mà còn nhận từ những người được giới thiệu gián tiếp (F2). Đây là lí do mà các leader bỏ công sức ra xây dựng hệ thống và liên tục mời chào các nhà đầu tư mới, vì nguồn thu nhập chính của họ là từ tiền hoa hồng môi giới thay vì đầu tư dự án.

Bên cạnh đó, còn nhiều dầu hiệu khả nghi khác về Orius Capital. Đơn cử, gần như không có bất kỳ thông tin gì về nhà sáng lập Diago Lopez Vea ngoài thông tin trên trang chủ của Orius Capital, khiến những ai quan tâm có thể băn khoăn liệu nhân vật này có thực sự tồn tại. Đồng thời, địa chỉ văn phòng của Orius Capital tại “Suite 02, Level 12A, Enterprise Building, 228-238 Queen’s Road Central, Hong Kong” nêu trên trang chủ khi tìm kiếm lại cho thấy thuộc về Get Started HK Limited, một đơn vị cung cấp dịch vụ thành lập doanh nghiệp tại Hồng Kông. Điều này cho thấy có thể Orius Capital không hề có hoạt động kinh doanh gì ở Hồng Kông, mà đây chỉ là một công ty vỏ bọc (shell company) được dựng lên để dễ dàng thực hiện các hoạt động mờ ám.

Kết luận

Với những thông tin trên, có thể khẳng định chắc chắn rằng Orius Capital là một dự án lừa đảo. Hi vọng bài viết đã cung cấp cho bạn cái nhìn đúng đắn về Orius Capital, cũng như giúp bạn trả lời được câu hỏi “Orius Capital có lừa đảo không?” và “Có nên đầu tư vào Orius Capital?”

Đọc thêm các bài viết về chủ đề đầu tư trên Sodu.asia:

Cảnh giác với chiêu lừa đảo đầu tư của Skyway Capital – mô hình đa cấp Ponzi Scheme kiểu mới?

Những dấu hiệu lừa đảo của FutureNet – đọc ngay trước khi bạn trở thành nạn nhân!

Mô hình Ponzi là gì? Những dấu hiệu nhận biết chiêu trò lừa đảo theo mô hình Ponzi

Liệu Libra có trở thành Bitcoin mới? Tất tần tật những điều bạn cần biết về đồng tiền mã hóa của Facebook

Ghé thăm kênh Youtube của Sodu.asia: https://bit.ly/2H6ubT7

Những dấu hiệu lừa đảo của FutureNet – đọc ngay trước khi bạn trở thành nạn nhân!

Sự phát triển của công nghệ đang đem lại những ảnh hưởng tích cực tới cuộc sống của mọi người, mà những ví dụ tiêu biểu là Grab giúp chúng ta đặt xe nhanh hơn hay Facebook giúp chúng ta liên lạc với bạn bè dễ dàng hơn. Tuy nhiên, đáng buồn là ngày càng có nhiều kẻ núp bóng “cách mạng 4.0”, lợi dụng sự thiếu hiểu biết của cộng đồng để thu lợi bất chính.

FutureNet là một cái tên trong số đó. Trong khuôn khổ bài viết này, Sodu.asia sẽ giải mã hình thức lừa đảo mà FutureNet đang áp dụng.

FutureNet là gì?

Theo lời giới thiệu trên trang chủ, FutureNet được thành lập vào năm 2012. FutureNet tự nhận mình đã vận hành một mạng xã hội từ năm 2014. Bên cạnh đó, FutureNet cũng quảng cáo nhiều sản phẩm khác như dịch vụ quảng cáo trực tuyến Future Adpro, tiền ảo FuturoCoin, ví tiền điện tử FNWallet hay dịch vụ lưu trữ đám mây Future Cloud.

Giao diện trang chủ FutureNet

Người tham gia kiếm tiền từ FutureNet như thế nào?

Theo FutureNet, hai sản phẩm chính của họ là mạng xã hội FutureNet và nền tảng quảng cáo Future Adpro hoạt động hỗ trợ lẫn nhau theo cơ chế chia sẻ lợi nhuận (Revenue Sharing Model). Người tham gia có thể đăng nhập vào cả hai trang này bằng cùng một tài khoản và có thể tạo ra thu nhập bằng hai cách.

Cách đầu tiên là xem quảng cáo. Tuy nhiên, bạn sẽ phải trả tiền để mua các gói quảng cáo gọi là AdPack thì mới có quảng cáo để bắt đầu xem. Giá phổ biến của một gói AdPack là 50$ (có gói rẻ hơn giá 10$ nhưng các thành viên của FutureNet luôn khuyến khích bạn mua gói $50 với lý do để đạt được mức lợi nhuận hấp dẫn hơn).

Sau khi mua được AdPack để có quảng cáo thì công việc tiếp theo của bạn, theo FutureNet, là xem chúng. Tuy nhiên, điều này cũng không đơn giản. FutureNet yêu cầu bạn phải xem ít nhất 10 quảng cáo khác nhau mỗi ngày. Đối với một gói AdPack có giá 50$ của FutureNet, bạn sẽ phải xem quảng cáo cho đến khi tích đủ 60$ doanh thu trên hệ thống FutureNet thì gói này sẽ tự động đóng lại.

Hình ảnh mạng xã hội của FutureNet

Cách thứ hai mà người tham gia có thể tạo ra thu nhập từ FutureNet chính là rủ rê thêm nhiều người tham gia. Khi có người đăng ký làm thành viên FutureNet sử dụng đường link giới thiệu của bạn, bạn sẽ nhận được mức hoa hồng tương ứng doanh thu người mới này. Và nếu người này tiếp tục giới thiệu thêm thành viên tham gia thì bạn cũng sẽ được hưởng mức hoa hồng trên người mới. Cứ như vậy qua nhiều cấp độ. Đây cũng là hình thức mà đa số người Việt tham gia vào mạng lưới FutureNet áp dụng.

Ngoài ra, người tham gia mạng lưới FutureNet còn có thể tạo ra thu nhập từ hoạt động giao dịch tiền kỹ thuật số FuturoCoin.

Những dấu hiệu lừa đảo của FutureNet

Mức thu nhập bèo bọt: Theo chia sẻ của một người từng tham gia mạng lưới FutureNet, mức tiền mà mạng xã hội này trả cho mỗi lượt xem quảng cáo chỉ rơi vào khoảng 0,05 – 0,1$, tương đương 1.000 – 2.300đ. Trong trường hợp bạn chăm chỉ xem mỗi ngày 10 quảng cáo như FutureNet yêu cầu thì bạn cũng chỉ kiếm được khoảng 20.000đ. Vậy bạn sẽ phải mất bao nhiêu lâu để thu lại số tiền bạn đã phải bỏ ra cho mỗi gói AdPack, chứ chưa nói đến lãi?

Kim tự tháp hưởng hoa hồng trên mỗi thành viên được giới thiệu của FutureNet

Bản chất mô hình không minh bạch: Cách thức người tham gia kiếm tiền là một điểm vô cùng nực cười của FutureNet: Bạn phải chi tiền để xem quảng cáo của người khác trong cả trăm ngày chỉ để nhận lại một chút lãi không tương xứng với thời gian bỏ ra – và phải đối mặt với rủi ro FutureNet có thể ôm số tiền bạn nạp vào và biến mất. Bên cạnh đó, bản thân những người đăng quảng cáo cũng đã phải trả tiền để làm điều đó, vậy tại sao bạn cũng phải bỏ tiền ra để xem chúng? Và trên thực tế là có vẻ cũng chả có mấy doanh nghiệp muốn mua quảng cáo của FutureNet, bởi đơn giản nó không hiệu quả, khi mà người xem chỉ xem để có tiền chứ không hẳn có ý định mua hàng như quảng cáo trên một mạng xã hội khác là Facebook.

Yếu tố đa cấp trong hình thức hoạt động: Như đã nói ở phần trên, khi giới thiệu được người khác, thành viên của FutureNet sẽ được hưởng hoa hồng theo cơ chế kim tự tháp lên tới 10 cấp độ (level). Đây là một dấu hiệu điển hình của lừa đảo đa cấp bằng cách lấy tiền người sau trả cho người trước.

Tạo khó khăn trong việc rút tiền: Được biết, dù bắt bạn phải trả tiền trước để có thể bắt đầu xem quảng cáo nhưng FutureNet lại gây khó dễ nếu bạn muốn rút tiền khỏi hệ thống. Giả sử bạn mua 1 gói AdPacks và sau nhiều tháng trời xem quảng cáo, bạn đạt được 60$ và muốn rút tiền. Tuy nhiên, bạn sẽ bị FutureNet giữ lại 5% số tiền ở dạng tiền sử dụng cho tài khoản quảng cáo mà không thể rút thành tiền được, đồng thời sẽ bị tính phí lên tới 10$. Một chiêu trò để giữ con mồi lại lâu hơn của FutureNet.

Một diễn đàn về FutureNet trong đó các thành viên đang lôi kéo người mới tham gia mạng lưới của mình

Không rõ ràng về mặt pháp lý: FutureNet tự nhận mình thành lập tại Ba Lan, thế nhưng lại đăng ký doanh nghiệp tại Marshall Islands, một quốc đảo với luật pháp chưa phát triển. Đây không gì khác ngoài một thủ đoạn trốn thuế và tránh các cuộc điều tra tại nguyên quán.

Cảnh báo từ cơ quan chức năng: Tuy vậy, chạy trời không khỏi nắng, FutureNet vẫn bị Ủy ban Cạnh tranh và Bảo vệ Người tiêu dùng của Ba Lan (Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów) nêu đích danh là hoạt động lừa đảo theo mô hình kim tự tháp và cảnh báo người dân không tham gia. Còn ở Việt Nam, Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng thuộc Bộ Công thương cũng đã lên tiếng cảnh báo hoạt động đa cấp trái phép, đồng thời cũng ngăn người dân tham gia nếu không muốn đối mặt rủi ro tiền bạc và pháp lý.

Cảnh báo về FutureNet trên website Ủy ban Cạnh tranh và Bảo vệ Người tiêu dùng Ba Lan

Các nghi vấn khác: Dù tự nhận mạng xã hội của mình có hơn 2 triệu thành viên, nhiều người đã lên tiếng phản ánh rằng đa phần trong số chúng là các tài khoản ảo.

Tóm lại, FutureNet là một tổ chức lừa đảo theo mô hình Ponzi, chuyên lấy tiền người sau trả cho người trước và khuyến khích người tham gia nạp tiền, không có sản phẩm thực tế cũng như không đem lại bất kỳ giá trị nào.

Mô hình Ponzi là gì? Những dấu hiệu nhận biết chiêu trò lừa đảo theo mô hình Ponzi

Cho dù mô hình Ponzi đã xuất hiện hàng trăm năm nay, với hàng loạt phi vụ sử dụng mô hình này bị phanh phui, nhưng vẫn có nhiều người mắc bẫy những kẻ lừa đảo do hình thức biến đổi của nó và quan trọng hơn là lòng tham lấn át lý trí. Để tránh trở thành nạn nhân của mô hình Ponzi, bạn nên hiểu rõ cách thức mô hình này hoạt động cũng như những dấu hiệu nhận biết của nó.

Mô hình Ponzi là gì?

Mô hình Ponzi là một hình thức lừa đảo, trong đó những kẻ lừa đảo thu hút các nhà đầu tư bằng cách trả lợi nhuận cho những người đến trước bằng tiền của những người đến sau. Nạn nhân bị những kẻ lừa đảo dẫn dắt để tin tưởng rằng số tiền lợi nhuận này đến từ hoạt động bán hàng hay các phương thức khác, thay vì đến từ chính các nhà đầu tư khác. Một mô hình Ponzi có khả năng duy trì bề ngoài một doanh nghiệp bền vững chừng nào mà các nhà đầu tư mới tiếp tục đổ tiền vào cho nó và không đòi lại tiền do họ vẫn tin tưởng vào câu chuyện được dựng lên bởi những kẻ lừa đảo.

Một mô hình Ponzi thường bắt đầu bằng việc những kẻ lừa đảo tiếp cận một số nhà đầu tư đầu tiên, với lời hứa hẹn về mức lợi nhuận hấp dẫn và đôi lúc là dưới vỏ bọc của những thuật ngữ hoa mỹ khi nói về chiến lược của chúng. Chúng chủ yếu tận dụng sự thiếu hiểu biết và lòng tham của các nhà đầu tư, hoặc tuyên bố chúng muốn giữ bí mật chiến thuật của mình để tránh lộ bản chất.

Mô hình Ponzi vận hành bằng cách lấy tiền của người sau trả cho người trước. Những kẻ lừa đảo trả cho những nhà đầu tư sớm một khoản lợi nhuận cao, nhằm thu hút những nhà đầu tư mới cũng như khiến những nhà đầu tư hiện tại đổ thêm tiền. Thông thường, những kẻ lừa đảo thậm chí không cần thực sự trả tiền cho các nhà đầu tư sớm, mà chỉ cung cấp những giấy tờ khống thổi phồng giá trị khoản đầu tư của họ, khiến họ không rút tiền với kỳ vọng tiếp tục nhận được thêm. Trong một số trường hợp, chúng còn gây khó dễ cho các nhà đầu tư muốn rút tiền.

Mô hình Ponzi không thể kéo dài mãi vì số lượng nhà đầu tư không phải vô hạn, và thường kết thúc khi những kẻ chủ mưu bỏ trốn, để lại sau lưng nhiều người mất tiền.

Nguồn gốc của mô hình Ponzi?

Tên của mô hình Ponzi được đặt theo tên của Charles Ponzi, một kẻ lừa đảo đã trở nên nổi tiếng khi áp dụng phương thức này vào thập niên 1920 tại Mỹ.

Trước khi đọc tiếp, bạn hãy dành 1 phút để tham gia cộng đồng Money Masters – Làm chủ tiền bạc, Làm chủ cuộc sống: https://bit.ly/2CcW1du

Một số phi vụ lừa đảo theo mô hình Ponzi nổi tiếng

Phi vụ của Charles Ponzi: Là nhân vật mà cái tên được gắn với mô hình lừa đảo này, Charles Ponzi lừa nhà đầu tư với chiến lược ăn chênh lệch giá của phiếu bưu chính trả tiền trước (IRC) ở một nước và tem thư sau khi quy đổi ở nước khác. Ở thời điểm siêu lừa này bị bắt, công ty của hắn chỉ có 27.000 IRC thay vì 160 triệu IRC đáng lẽ phải có. Những nhà đầu tư tin theo Ponzi đã mất tổng cộng 20 triệu đô ở thời điểm năm 1920, tương đương với 225 triệu đô thời điểm năm 2011 sau khi điều chỉnh lạm phát.

Phi vụ của Bernie Madoff: Được coi là cú lừa theo mô hình Ponzi lớn nhất trong lịch sử, trùm lừa đảo này đã thành lập quỹ Bernard L. Madoff Investment Securities LLC mà ở thời điểm bị phát hiện, đã kịp làm tiêu tán khoảng 64,8 tỷ đô la của 4.300 nhà đầu tư. Bernie Madoff bị kết án lên tới 150 năm tù, con số tối đa trong nền luật pháp Mỹ.

Những dấu hiệu nhận biết mô hình Ponzi

Theo Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Mỹ (SEC), một mô hình Ponzi thường có một hoặc nhiều dấu hiệu sau:

Mức lợi nhuận cao với rủi ro thấp hoặc không có rủi ro: Bất kỳ khoản đầu tư nào cũng đều đi kèm với rủi ro, và thường những khoản đầu tư đem lại lợi nhuận “khủng” sẽ đi kèm với rủi ro lớn hơn. Do đó hãy nghi ngờ nếu bạn nghe về một cơ hội đầu tư “đảm bảo” nào.

Mức lợi nhuận đều như vắt chanh: Giá trị các khoản đầu tư sẽ biến động tăng hoặc giảm theo thời gian, nên những khoản đầu tư nào liên tục mang lại lợi nhuận bất kể điều kiện thị trường rất có khả năng là một mô hình Ponzi.

Người bán không có giấy phép: Những hoạt động liên quan đến đầu tư chuyên nghiệp thường được kiểm soát tương đối chặt chẽ bởi các cơ quan có thẩm quyền. Trong khi đó, mô hình Ponzi thường được vận hành bởi các doanh nghiệp không đăng ký với những nhân viên không chứng chỉ hành nghề.

Chiến lược bí mật hoặc phức tạp: Hãy tránh xa những khoản đầu tư bạn không hiểu rõ hoặc không được cung cấp thông tin một cách toàn diện.

Tài liệu có vấn đề: Đừng chấp nhận những lời bao biện cho việc bạn không được cập nhật thông tin một khoản đầu tư bằng văn bản, hay những điểm bất nhất và lỗi sai trong các bản sao kê tài khoản.

Khó khăn trong thoái vốn: Hãy cảnh giác nếu bạn không nhận được khoản thanh toán lợi nhuận, hay bị gây khó dễ khi muốn thoái vốn khoản đầu tư của mình. Nhớ rằng những kẻ lừa đảo sử dụng mô hình Ponzi luôn khuyến khích người tham gia duy trì khoản đầu tư, và đôi khi còn hứa hẹn mức lợi nhuận cao hơn nếu nhà đầu tư rót thêm tiền.

Hi vọng bài viết này của Sodu.asia đã cung cấp cho bạn những hiểu biết cơ bản về mô hình lừa đảo Ponzi để tránh trở thành nạn nhân trong tương lai. Đừng quên chia sẻ cho bạn bè và người thân nếu thấy bài viết hữu ích nhé.

Cảnh giác với chiêu lừa đảo đầu tư của Skyway Capital – mô hình đa cấp Ponzi Scheme kiểu mới?

Làm giàu là mong muốn chung của rất nhiều người, và đây là một mong muốn hoàn toàn chính đáng. Tuy nhiên, không ít người vì mong muốn làm giàu mà đã trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo quy mô lớn.

Những tin tức về vụ lừa đảo nhà đầu tư tiền số hàng nghìn tỷ đồng của Sky Mining vừa lắng xuống, thì lại đang có một hình thức lừa đảo mới đang bắt đầu xuất hiện, dưới cái tên Skyway Capital / Skyway Group.

>> Xem tiếp phần 2: SkyWay có lừa đảo không? Đầu tư vào SkyWay có mất tiền không?

A – Skyway là gì?

Theo những thông tin mà Skyway cung cấp thì đây là tập đoàn có trụ sở tại Belarus, chuyên phát triển hạ tầng giao thông nhằm giải quyết vấn đề tắc nghẽn giao thông tại các thành phố. Skyway tự nhận mình đã có hơn 40 năm lịch sử nghiên cứu và hoạt động.

Hình ảnh quảng cáo trên trang chủ của Skyway

Theo đó, Skyway thông báo đang bán ra số lượng lớn cổ phiếu để huy động vốn thực hiện các dự án của mình. Các nhà đầu tư được chào mời mua cổ phiếu của Skyway theo 15 giai đoạn, với nhiều gói cổ phiếu khác nhau cùng những lời hứa hẹn về lợi nhuận lớn khi cổ phiếu này “lên sàn”.

Thông tin về gói chào bán của Skyway được giới thiệu trên các diễn đàn

Thông tin về gói chào bán của Skyway được giới thiệu trên các diễn đàn
Thông tin chào bán cổ phiếu Skyway trên một diễn đàn Việt Nam
Advertisements

B – Những dấu hiệu cho thấy Skyway lừa đảo

Trước khi đi đến kết luận về bản chất của Skyway, Sodu.asia sẽ đưa ra các bằng chứng về sự đáng ngờ của tổ chức này.

1. Ít đề cập đến sản phẩm dịch vụ, chỉ tập trung vào thu hút vốn

Chỉ cần vài phút với Google là có thể tìm ra hàng loại các bài viết giới thiệu về cơ hội đầu tư vào Skyway như trong ảnh trên. Tuy nhiên, điểm chung của các bài viết này là gần như không hề đề cập một chút nào đến thông tin về chi tiết công nghệ mà Skyway đã nghiên cứu phát triển, các luận văn khoa học về công nghệ này cũng như bằng phát minh sáng chế mà Skyway sở hữu như thường lệ. Nếu có thì chỉ là những lời lẽ mô tả rất chung chung như “mới”, “hiện đại”, “đạt giải thưởng uy tín”. Thay vào đó, các bài viết này chủ yếu tập trung mời chào người đọc mua cổ phiếu của Skyway. Chắc chắn rằng nếu bạn thử tra hỏi người viết những thông tin về điểm đột phá của Skyway, họ sẽ không thể cho bạn câu trả lời xác đáng.

Thông tin về Skyway trên một trang blog

2. Bức tranh về “công nghệ mới” quen thuộc trong các phi vụ lừa đảo

Chút thông tin ít ỏi mà Skyway cung cấp về công nghệ của họ trên trang chủ của mình cũng khiến những người biết suy nghĩ phải đề cao cảnh giác. Rất nhiều cái nhất được nhắc đến, nhằm khẳng định sự tiên tiến của Skyway. Đây là chiêu thức sử dụng tính từ mạnh để kích thích tinh thần nhà đầu tư rất quen thuộc.

Mô tả công nghệ trên trang chủ Skyway bản tiếng Việt

Còn nhớ, trong vụ lừa đảo Sky Mining, những kẻ đứng đầu đã vẽ ra bức tranh về công nghệ ” khai thác tiền kỹ thuật số”, ăn theo cơn sốt của bitcoin tại thời điểm đó để thu hút những nhà đầu tư nhẹ dạ muốn làm giàu nhanh chóng. “Bức tranh” về công nghệ vận tải tương lai của Skyway giờ đây cũng không khác là bao.

Đơn cử, Skyway tự nhận rằng hệ thống vận tải cao tốc của mình có thể đạt tới tốc độ tới 500km/h. Trên thực tế, tàu tốc hành nổi tiếng Shinkansen của Nhật Bản, vốn từ lâu nắm giữ danh hiệu nhanh nhất thế giới chỉ đạt vận tốc cực đại là 360km/h. Gần đây nhất, đánh bại Shinkansen là tàu tốc hành Shanghai Maglev của Trung Quốc, sử dụng công nghệ từ tính và mới đưa vào khai thác cũng chỉ đạt tốc độ tối đa 430km/h. Trong khi đó, hệ thống tàu của một công ty ít tên tuổi lại có thể đạt tốc độ 500km/h, đồng thời kết quả này lại không được công nhận bởi một hội đồng chuyên môn nào. Nếu thực tế đúng như những gì Skyway tự nhận, thì với cuộc cạnh tranh về tốc độ vận tải của các cường quốc Mỹ, Nhật Bản và Trung Quốc, Skyway đã được chính phủ các nước này mua công nghệ với giá cao rồi chứ không phải lên mạng gọi vốn từ các nhà đầu tư nhỏ lẻ cho mất thời gian.

Các kênh thông tin của Skyway cũng thường xuyên đem các khoản đầu tư có tính chất “làm giàu nhanh nhờ công nghệ mới” như bitcoin ra làm ví dụ
Advertisements

2. Thiếu hoàn toàn sự kiểm định của các định chế tài chính

Những ai quen thuộc với việc đầu tư các doanh nghiệp tiền IPO hay trong phiên IPO đều nắm rõ những quy định chặt chẽ mà doanh nghiệp đó cần đáp ứng. Trong đó có một tài liệu quan trọng là bản cáo bạch được xác nhận bởi một đơn vị kiểm toán có uy tín, như các công ty Big 4 kiểm toán trên thế giới (Deloitte, PwC, E&Y hay KPMG). Tài liệu này dùng để xác nhận tình trạng tài chính mà doanh nghiệp báo cáo là đúng sự thật, cũng như phương án tăng vốn mà doanh nghiệp đề ra là hợp lý. Đương nhiên Skyway không hề cung cấp tài liệu này cho các nhà đầu tư quan tâm.

Các tài liệu mà Skyway đăng tải trên trang chủ – không hề có bản cáo bạch hay có bất kỳ tài liệu nào được kiểm toán

Ngoài ra, thông thường trước khi IPO, doanh nghiệp cũng thường làm việc với các nhà đầu tư tổ chức, dưới dạng quỹ đầu tư tư nhân (private equity) hoặc nhà đầu tư chiến lược sẽ đăng ký mua lượng lớn cổ phiếu trước khi IPO. Tuy nhiên, ngay từ khi những thông tin đầu tiên về Skyway xuất hiện, tổ chức này đã chào bán tới các nhà đầu tư nhỏ lẻ. Việc thiếu các nhà đầu tư tổ chức tham gia càng làm tăng thêm tính đáng ngờ của Skyway. Bên cạnh đó, việc chào bán chứng khoán của Skyway cũng không có sự hỗ trợ của bất cứ ngân hàng đầu tư (investment bank) nào như thường lệ, khiến dấu hỏi về uy tín càng lớn dần.

Thông tin xuất hiện trong một tài liệu của Skyway

Ngoài ra, cũng phải để ý rằng trong tài liệu có tên Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm của mình, Skyway cũng thông báo mình không có ý định chào bán chứng khoán tại Hoa Kỳ – trong khi đây là thị trường vốn lớn với nhiều nhà đầu tư kỳ cựu bậc nhất thế giới. Phải chăng Skyway không thể đáp ứng những quy định về minh bạch tại một quốc gia có hệ thống luật pháp tiên tiến, và do đó có nguy cơ lộ bản chất lừa đảo của mình?

Advertisements

3. Cảnh báo từ nhiều ngân hàng trung ương các quốc gia

Nhiều ngân hàng trung ương các quốc gia đã đưa ra cảnh báo về Skyway để bảo vệ nhà đầu tư của mình, trong đó có Bỉ, New Zealand, Estonia và Lithuania. Đặc biệt, trong thông báo của mình, FSMA (Financial Services and Markets Authority) – cơ quan cùng với Ngân hàng Trung ương Bỉ chịu trách nhiệm quản lý hệ thống tài chính của quốc gia này, còn khuyến cáo rằng hoạt động của Skyway mang tính chất mô hình kim tự tháp – hình thức lừa đảo đa cấp.

Cảnh báo từ FSMA về Skyway

4. Đối tượng nhà đầu tư dàn trải

Trên trang chủ của mình, Skyway tuyên bố ai cũng có thể đầu tư vào các dự án của doanh nghiệp này.

Skyway tuyên bố ai cũng có thể đầu tư
Lời chào đầu tư từ Skyway

Tuy nhiên, điều này là hoàn toàn vô lý, bởi nó sẽ kéo theo vô số phiền muộn về đăng ký chứng khoán với cơ quan quản lý của nước sở tại, chịu sự chi phối của nhiều hệ thống luật pháp khác nhau cũng như chi phí đội lên nhiều lần để đảm bảo liên lạc và cung cấp thông tin đến các cổ đông. Trừ phi Skyway muốn dàn trải mức độ tập trung của các nhà đầu tư để tránh các hệ lụy về pháp lý sau này, đồng thời tiếp cận càng nhiều người dân thiếu kiến thức ở các khu vực kém phát triển.

5. Hứa hẹn về lợi nhuận và mức định giá phi lý

Skyway được những người giới thiệu quảng cáo là có giá trị 400 tỷ USD khi lên sàn.

Skyway được quảng cáo có mức định giá 400 tỷ
Skyway được quảng cáo có mức định giá 400 tỷ

Nếu điều này là sự thật, thì Skyway sẽ nằm trong top 10 công ty lớn nhất thế giới tính theo giá trị vốn hóa, chung mâm với những Apple (822 tỷ USD), Amazon (803 tỷ USD), Microsoft (862 tỷ USD) hay Google (777 tỷ USD). Skyway cũng sẽ có giá hơn cả những công ty còn lại trong danh sách, vốn có lịch sử hàng trăm năm như ngân hàng đầu tư JPMorgan Chase (350 tỷ USD), hãng dược phẩm Johnson & Johnson (362 tỷ USD) hay tập đoàn dầu khí Exxon Mobil (333 tỷ USD).

Advertisements

Bên cạnh đó, những người giới thiệu cơ hội đầu tư vào Skyway cũng liên tục hứa hẹn về một mức lợi nhuận được đảm bảo.

Lời hứa đảm bảo lợi nhuận từ Skyway
Lời hứa đảm bảo lợi nhuận từ Skyway

Trên thực tế, giá của một cổ phiếu được quyết định bởi nhiều yếu tố như tình hình kinh tế vĩ mô, thực trạng doanh nghiệp hay thanh khoản thị trường. Vì thế, không thể nào có chuyện “giá niêm yết tối thiểu từ 1$ đến 5$”. Đồng thời, một quy tắc đạo đức cơ bản dành cho những người làm môi giới chứng khoán chuyên nghiệp là không được đảm bảo về lợi nhuận đầu tư với khách hàng. Bản chất các khoản đầu tư là luôn đi kèm với rủi ro. Và kinh nghiệm đầu tư đã chỉ ra rằng: nếu bạn nghe một điều gì đó quá tốt đẹp, nó thường không có thật.

Đừng quên like Facebook page của Sodu để cập nhật những kiến thức quản lý tiền bạc hiệu quả: https://www.facebook.com/sodu.asia/

6. Đội ngũ lãnh đạo đáng ngờ

Trên trang chủ của Skyway, Evgeny Kudryashov được giới thiệu là Giám đốc.

Như một trang web chuyên lật tẩy các vụ lừa đảo chỉ ra, nhân vật này có dính líu đến phi vụ lừa đảo MMM-2011 bị cảnh sát Nga điều tra cùng nhiều phi vụ khác.

Bên cạnh đó, trang web này cũng phát hiện ra rằng pháp nhân của Skyway mới được thành lập vào năm 2014, thay vì lịch sử 40 năm như tự nhận. Ngoài ra, theo hợp đồng khách hàng của Skyway, công ty này cùng các pháp nhân liên quan có địa chỉ tại British Virgin Island và Saint Lucia, những quốc đảo với luật pháp lỏng lẻo nổi tiếng với các công ty ma và chuyên trốn thuế.

Pháp nhân trong hợp đồng khách hàng của Skyway tại British Virgin Island
Pháp nhân tại Saint Lucia

7. Cơ chế hoa hồng theo kim tự tháp – dấu hiệu nhận biết một mô hình đa cấp

Nếu để ý những bài viết trên mạng xã hội hay các diễn đàn mời đầu tư vào Skyway, các đường linh luôn có đuôi dạng “/?partner_id=xxxxxx”. Đây là hình thức link giới thiệu, và người đăng tải sẽ nhận được hoa hồng khi có người click vào link này và mua cổ phiếu của Skyway.

Bài viết về Skyway với link giới thiệu
Bài viết về Skyway với link giới thiệu
Bài viết về Skyway với link giới thiệu

Hình thức này tạo ra một mâu thuẫn về lợi ích rất lớn, khi người đi giới thiệu có thể bỏ qua đạo đức để lan tỏa thông tin về các sản phẩm mang tính lừa đảo tới càng nhiều người, và bởi họ thu được tiền từ người đăng ký mà không lãnh hậu quả.

Đồng thời, trên trang chủ của mình, Skyway cũng công khai quảng cáo chương trình đối tác, mà về bản chất chính là một mô hình đa cấp kim tự tháp, lấy tiền của người sau trả cho người trước

Thông tin về chương trình đối tác của Skyway
Hình thức đối tác kim tự tháp của Skyway

Có thể thấy, với mô hình này, càng lôi kéo được nhiều người tham gia vào đường dây Skyway thì người giới thiệu càng có lợi.

Advertisements

8. Người giới thiệu ở Việt Nam thiếu kiến thức

Nhìn qua các trang web, các fanpage cùng các bài viết trên các diễn đàn giới thiệu về Skyway ở Việt Nam có thể thấy điểm chung về số lượng lỗi chính tả lớn, các thông tin dịch từ ngoại ngữ sang tiếng Việt lủng củng, hình thức trình bày khó theo dõi cùng những trang web thiếu thông tin. Điều đó khiến ta nghi ngờ về trình độ văn hóa cơ bản của những người giới thiệu này chứ chưa nói đến kiến thức đầu tư tài chính, và qua đó là chính sản phẩm họ đang không tiếc lời quảng cáo.

Một đoạn giới thiệu về Skyway vô cùng lủng củng

9. Kế hoạch bất thành

Trên thực tế, những nghi ngờ về Skyway càng được kiểm chứng khi tổ chức này liên tục trì hoãn những kế hoạch mà họ công bố.

Thông tin về thời điểm IPO của Skyway (khoanh đỏ)
Skyway khẳng định năm 2018 sẽ IPO

Đầu tiên, Skyway luôn khẳng định rằng công ty sẽ IPO (chào bán cổ phiếu lần đầu ra công chúng) vào thời điểm 2018. Đến nay năm 2019 đã qua được 2 tháng nhưng vẫn chưa có sự kiện nào như vậy.

Ngoài ra, còn là các lùm xùm về sự chậm trễ giữa các giai đoạn thu hút vốn, khiến cho chính cộng đồng Skyway tại Việt Nam cũng bắt đầu xuất hiện những nghi ngờ.

Skyway không đảm bảo thực hiện những kế hoạch công bố

Skyway không đảm bảo thực hiện những kế hoạch công bố
Advertisements

C – Kết luận

Nếu bạn chưa đầu tư vào Skyway, chúc mừng bạn đã may mắn tránh được một cú lừa. Nếu bạn đã đầu tư vào Skyway, xin chia buồn cùng bạn.

Hãy chia sẻ bài viết để gia đình và bạn bè của mình biết và đề cao cảnh giác.